AI 거버넌스, 리스크 및 컴플라이언스 프레임워크 종류 : ISO 42001/EU AI Act NIST RMF

AI 거버넌스, 리스크 및 컴플라이언스 프레임워크 종류 : IISO 42001/EU AI Act NIST RMF

 

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주요 글로벌 프레임워크 및 법규

1. ISO/IEC 42001:2023 (AI 관리 시스템 국제표준)

• 목적: AI 경영 시스템(AIMS) 구축, 운영, 개선에 관한 요구사항 명시. AI의 책임 있는 개발/운영을 위한 정책·목표·절차 구조화.
• 적용 대상: AI 시스템을 설계·개발·운영하는 모든 조직[1].
• 핵심 요구사항:
  • 리더십: 최고경영진의 의지와 정책 및 목표 수립, 조직 전략과 연계
  • 계획수립: 위험 및 기회 식별, 대응방안 마련
  • 지원: 자원 확충(교육·소통·역량)
  • 운영: AI 시스템의 설계·배포·운영 절차 수립
  • 평가: 성과 모니터링 및 조정
  • 지속적 개선: 시스템의 유효성 및 적합성 지속 개선
• Annex A/B/C/D: AI 시스템 개발 관리가이드, 구현 가이드, 조직목표/리스크 원천, 산업별 표준
• 장점: 실행가능한 위험관리 접근법, 법·윤리·투명성·추적성 보장, 기록·감사 대비성 강화[1].

 

2. EU AI Act (유럽 인공지능법)

• 시행: 2024년 8월 1일 법적 구속력 발생. 단계적 적용(2025~2027년까지 전면 시행)[2].
• 리스크 분류: AI 시스템을 4단계로 구분
• Unacceptable risk(금지됨): 조작·사회적 스코어링·무단 생체인식 등
  • High risk(강력규제): 헬스케어, 인프라, 사법, 공공 등 중요분야
  • Limited/Minimal risk(저위험/최소위험): 기본적 투명성·표시만 요구[2][3].
• 주요 요구 사항:
  • 내부/외부 위험평가, 설명가능성, 투명성, 데이터관리/편향차단, 지속 모니터링, AI 리터러시 교육
  • GPAI(범용 AI) 및 대규모 모델에 추가 투명성 및 설명책임 요구
  • 조직 차원의 AI 거버넌스·정책·역할 분담 및 제3자 인증 대비[2].
• ISO 42001과 연계: 지속가능한 위험관리 및 정책체계, 교육 및 문서화, 인증 준비에 적합[2].

 

3. NIST AI RMF & NIST AI 600-1 (미국 표준 프레임워크)

• NIST AI RMF(위험관리기준):
  • 체계적 운영 단계: Govern(거버넌스), Map(위험식별), Measure(평가), Manage(관리)
  • 특징: 신뢰성(유효성, 안전성, 공정성 등) 중점, 조직의 실제 리스크-목표 맞춤 관리
  • 자율적 적용: 필수아님. 실행시 디자인, 평가, 운영 전주기 거버넌스 기반 마련[4][5].
• NIST AI 600-1(생성형 AI 특화):
  • 생성형 AI(LLM 등) 고유 위험(환각현상, 정보무결성 등)에 대한 대응 지침 추가
  • 기존 RMF와 결합하여 실질적 리스크 관리[6].

 

LLM(대형언어모델) 취약점 및 대응

• 주요 취약점: 데이터 유출, 환각(잘못된 또는 허위출력), 알고리즘 편향, 적대적 공격(모델 추론 등)
• 대응방안:
  • 프롬프트 검증/출력 필터링, 인간 참여 기반 운영, red teaming(시뮬레이션 공격/취약점 점검), 주기적 감사 및 리스크 평가
  • 이해관계자에게 모델의 한계·불확실성 명확 고지, 시나리오별 대응책 마련[7][8].

 

AI 리스크 스코어링 및 모니터링 항목

• 정량평가: 수치화된 모델로 위험도(가능성·심각성) 계산 후 우선순위화
• 정성평가: 전문가 의견, 시나리오분석으로 복잡·미수치화 위험 포착
• 혼합평가: 데이터+전문가 의견 통합[9].
• 주요 리스크 항목: 데이터 프라이버시, 편향, 시스템 장애, 비즈니스 중단, 법적/compliance 리스크, 해킹 및 공격 취약성[9].

 

정책 수립과 집행 절차

• AI 정책 프레임워크(ISO 42001 Annex A.2 등) 핵심요소:
  • AI 윤리원칙(공정·책임·투명성), 법규 준수, 위험관리(strategies), 데이터·시스템 보안, 투명성·문서화, 책임 배분
  • AI 리터러시/교육, 감시·보고·후속조치 체계(실적 평가, 정기 감사 등)
• 실시간 정책 집행: 자동화 모니터링·위반탐지, 정책변위 대응 프로토콜, 로그 관리·이상감지 시스템 적용, 지속적 개선·업데이트[10][11].

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주요 절차 및 항목(체크리스트 예시)

항목	개요/절차	관련 프레임워크
리더십·정책수립	최고경영진이 AI 정책 및 목표 수립, 전략과 연계	ISO 42001
위험 식별·평가	AI 관련 위험·기회 식별→정량/정성 평가→우선순위/대응책 도출	ISO/NIST/AI Act
운영 프로세스	개발→테스트→배포→모니터링→지속적 개선	ISO 42001/NIST RMF
교육·역량 강화	AI 리터러시/위험관리 교육, 역할분담·커뮤니케이션	ISO 42001/EU AI Act
성과평가·보고	AI 성능·효율·위험 등 지속 모니터링/보고/감사	ISO 42001/NIST/EU AI Act
취약점 관리	LLM 등 모델의 주요 취약점(데이터, 편향, 환각 등) 체계적 점검	NIST 600, AI governance
정책 집행	실시간 위반탐지, 자동화·수동 조치, 로그 및 기록 관리	ISO 42001/EU AI Act/NIST
인증·감사 준비	문서화/증빙 확보, 제3자 인증 대비, 규제 변화 신속 대응	ISO 42001/EU AI Act

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추가 참고 키워드 및 활용법

• AI 거버넌스: 조직 및 R&D, 운영 전주기를 아우르는 정책·감사·컴플라이언스 구조 확립
• 위험관리: 지속적 위험식별→우선순위평가→대응채택→효과검증→개선 루프
• LLM/생성형 AI: 인간+자동화 검증, red teaming, 투명성·문서화 필수

 

 

인용:
[1] Understanding ISO 42001: The World's First AI Management System ... https://www.a-lign.com/articles/understanding-iso-42001
[2] Preparing for EU AI Act Compliance with ISO 42001 - A-LIGN https://www.a-lign.com/articles/preparing-for-eu-ai-act-compliance
[3] EU AI Act Compliance Checker | EU Artificial Intelligence Act https://artificialintelligenceact.eu/assessment/eu-ai-act-compliance-checker/
[4] Understanding the NIST AI Risk Management Framework - Trailhead https://trailhead.salesforce.com/content/learn/modules/artificial-intelligence-and-risk-management/explore-the-nist-ai-risk-management-framework
[5] AI Risk Management Framework | NIST https://www.nist.gov/itl/ai-risk-management-framework
[6] Navigate AI Risk Management With NIST AI 600-1 and ... - Kiteworks https://www.kiteworks.com/brief-navigate-ai-risk-management-with-nist-ai-600-1-and-nist-ai-rmf/
[7] Technical challenges, systemic risks and AI governance ... https://iapp.org/news/a/hallucinations-in-llms-technical-challenges-systemic-risks-and-ai-governance-implications
[8] OWASP AI Security Project: Top 10 LLM Vulnerabilities ... https://konghq.com/blog/engineering/owasp-top-10-ai-and-llm-guide
[9] AI Risk Scoring: How to Quantify and Mitigate ... https://t3-consultants.com/2025/04/ai-risk-scoring-how-to-quantify-and-mitigate-ai-vulnerabilities/
[10] Real-Time Policy Enforcement with AI: How It Works - Magai https://magai.co/real-time-policy-enforcement-with-ai/
[11] AI Policy and Governance | Challenges & Best Practices - Scytale https://scytale.ai/center/grc/ai-policy-and-governance-shaping-the-future-of-artificial-intelligence/
[12] ISO/IEC 42001:2023 - AI management systems https://www.iso.org/standard/42001
[13] ISO/IEC 42001: a new standard for AI governance https://kpmg.com/ch/en/insights/artificial-intelligence/iso-iec-42001.html
[14] ISO 42001: Paving the Way Forward for AI Governance - Hyperproof https://hyperproof.io/iso-42001-paving-the-way-forward-for-ai-governance/
[15] ISO 42001 Annex A Control A.2 Explained | ISMS.online https://www.isms.online/iso-42001/annex-a-controls/a-2-policies-related-to-ai/
[16] EU AI Act Compliance Requirements - NAVEX https://www.navex.com/en-us/solutions/regulations/eu-ai-act/
[17] LLM AI Cybersecurity & Governance Checklist https://tolumichael.com/llm-ai-cybersecurity-governance-checklist/
[18] How AI is revolutionizing third-party risk assessments in 2025 https://www.trustcloud.ai/ai/how-ai-is-revolutionizing-third-party-risk-assessments/
[19] AI lifecycle risk management: ISO/IEC 42001:2023 for AI governance https://aws.amazon.com/blogs/security/ai-lifecycle-risk-management-iso-iec-420012023-for-ai-governance/
[20] ISO 42001: paving the way for ethical AI | EY - US https://www.ey.com/en_us/insights/ai/iso-42001-paving-the-way-for-ethical-ai